本文作者:投资项目网

银行如何持续赋能绿色金融

投资项目网 2021-11-14 13:13
银行如何持续赋能绿色金融



  银行正在积极开展绿色金融业务,据记者11月10日不完全统计,今年以来,已有长沙银行(7.860, -0.04, -0.51%)、工商银行(4.650, -0.01, -0.21%)、南京银行(9.570, -0.02, -0.21%)、重庆银行(8.660, -0.03, -0.35%)、苏州银行(6.760, -0.04, -0.59%)、马鞍山农商行等多家银行获批或已获批发行绿色金融债券。除绿色债券外,在“双碳”目标的号召下,各家银行的绿色贷款投放力度也不断加大。当前,赋能绿色金融、支持可持续发展已成为行业共识,近期碳减排支持工具“出炉”也为银行发展绿色贷款业务带来更多可能。

  今年以来,银行参与绿色金融债券发行的热情高涨。根据长沙银行11月9日发布的公告,该行获准在全国银行间债券市场发行不超过50亿元人民币绿色金融债券。另据记者11月10日统计数据显示,除长沙银行外,此前包括工商银行、南京银行、重庆银行、苏州银行、柳州银行,海南银行、广西北部湾银行、重庆农商行、东莞农商行、马鞍山农商行、广东顺德农商行在内的多家银行均已宣布获批或已获批发行绿色金融债券。以工商银行为例,该行于今年9月在中国银行(3.060, -0.01, -0.33%)间市场成功发行100亿元绿色金融债券,该期债券期限三年,票面利率为2.8%,募集资金主要投向清洁能源、绿色交通等绿色产业项目。

  在“双碳”目标的号召下,除绿色债券外,各家银行的绿色贷款投放力度也不断加大,多家银行在三季报中透露了绿色贷款余额情况。例如,截至2021年9月末,邮储银行(5.340, -0.07, -1.29%)绿色贷款余额3467.43亿元,较上年末增长23.42%。

  股份行、城商行绿色贷款余额增速也较为明显。截至2021年9月末,平安银行(18.270, -0.08, -0.44%)及该行理财子公司平安理财绿色金融业务余额932.76亿元,较上年末增长145.8%,平安银行绿色信贷余额531.4亿元,较上年末增长134.3%。城商行中,截至今年9月末,南京银行绿色金融贷款余额931.65亿元,较年初增长256.94亿元,增幅高达38.08%。

  在光大银行(3.340, -0.02, -0.60%)金融市场部宏观研究员周茂华看来,绿色信贷、绿色债券是目前国内绿色企业两大重要的融资方式。银行积极参与绿色债券发行,一方面是绿色企业融资需求旺盛,同时,投资者对绿色债券新投资品种认可度逐步上升;另一方面,银行参与绿色债券发行热情高,有助于提升银行中间业务收入,并有望成为银行未来业务新增长点。

  当前,无论是国家层面还是监管部门都把发展绿色金融实现“双碳”目标提升到前所未有的高度,11月8日,央行推出碳减排支持工具重点支持清洁能源、节能环保和碳减排技术三个碳减排领域。

  碳减排支持工具“出炉”将给我国银行发展绿色贷款带来哪些影响?中国民生银行(3.910, -0.01, -0.26%)首席研究员温彬表示,碳减排支持工具采取“先贷后借”的直达机制,支持金融机构向碳减排重点领域内的相关企业发放符合条件的碳减排贷款,起到精准引导金融机构支持绿色发展的作用。工具的发放对象暂定为全国性金融机构,也就是集中在大型银行和全国性股份制银行,引导这些规模较大、业务基础较牢、风险管理能力较强的金融机构在支持绿色发展中起到带头和示范作用,并鼓励社会资金积极参与绿色低碳领域投资,多方形成合力共同促进“双碳”目标的实现。

  虽然各家银行都在发力绿色金融业务,但需要关注的是,当前大多数银行尚未形成针对绿色金融业务的业务指导原则。苏宁金融研究院宏观经济研究中心副主任陶金表示,很多银行并不熟悉这一业务,不熟悉环保企业的经营情况,也不太具备绿色债券发行业务经验和投资研究能力,因此银行面对绿色金融的发展要求,需要从发展战略层面全面加强业务部署及各方面资源投放。

  周茂华进一步指出,在推动绿色经济发展起步阶段,国内需要完善与绿色经济相关的制度法律,进一步完善绿色产品标准、认证、识别体系;通过适度政策倾斜、碳减排工具支持等,并撬动更多金融资源流向绿色经济发展、绿色小微创新型企业等,让金融与绿色经济发展形成良性循环。

  对于银行如何持续赋能绿色金融,周茂华建议,“银行等金融机构在内部需要加强投研团队建设、提升投研能力;同时要健全完善内部管理考核制度,合理分配绿色资源配置,完善绿色金融风控体系;此外,提升绿色项目定价能力等也很重要”。
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