本文作者:投资项目网

把握新趋势,迎接新挑战,实现高质量发展

投资项目网 2021-12-16 13:14
把握新趋势,迎接新挑战,实现高质量发展

  孙庆文表示,资管机构要充分发挥资本推动科技创新和实体经济转型升级的枢纽作用,引导不同资本形态与不同发展阶段的科技创新企业深度融合,实现“科技-产业-金融”的高水平循环,成为推进科技自立自强的重要力量。
  孙庆文指出,目前,北交所聚焦“专精特新”,与上交所、深交所错位发展,科创板、创业板、北交所的新三板将形成对不同成长阶段科技创新型企业的支持链条,为资管行业发挥进一步作用提供了更大的舞台。
  以下为嘉宾演讲全文
  尊敬的各位领导、各位专家、各位资管业同仁:
  大家好。非常感谢主办方邀请参加本届高峰论坛,就资管行业的发展与大家交流。我分享的题目是《把握新趋势,迎接新挑战,实现高质量发展》。
  实现高质量发展是开启全面建设社会主义现代化国家新征程的根本路径,贯穿经济社会发展的各个方面和环节。如何把握高质量发展的新趋势,为推动经济社会全局的深刻变革,发挥应有的作用,贡献积极的力量,是对资管机构的重大挑战,也是自身高质量发展的重大机遇。
  结合建信信托的业务实践,我从以下五个方面,谈一谈自己的理解和思考,请大家批评指正。
  一、发挥资本的力量,支持科技创新意义深远
  高质量发展是创新作为第一动力的发展,创新的核心在于科技。突破一个关键技术,往往能够创造一个细分行业,进而盘活整个产业,最终对对整个经济高质量发展形成积极带动。特别是当前世界格局的深刻变化中,科技创新不仅是发展问题,更是生存问题。
  构建多层次资本市场,提高直接融资比例,从多个层面为科技企业发展提供资本支持,既势在必行,也大有可为。资管机构要充分发挥资本推动科技创新和实体经济转型升级的枢纽作用,引导不同资本形态与不同发展阶段的科技创新企业深度融合,实现“科技-产业-金融”的高水平循环,成为推进科技自立自强的重要力量。
  建信信托经过持续努力,已形成具有建信特色的一二级市场投资体系。围绕新能源、新材料、生物医药、通信电子、高端制造等九大细分赛道,打造专业化的投资团队与投研能力;设立了系列科创基金,与中电、中航、中车、中芯国际(54.040, -0.97, -1.76%)等大型央企、国企和行业龙头深度合作,围绕核心企业产业链开展投资。目前,已投资科技创新企业超过140家,37家已上市,另有10余家正在上市进程中。与此同时,就如何通过证券市场业务支持科技创新型企业的发展,建信信托也进行了布局,并探索多样化的发展路径,以促进实体经济与金融协调发展。
  目前,北交所聚焦“专精特新”,与上交所、深交所错位发展,科创板、创业板、北交所的新三板将形成对不同成长阶段科技创新型企业的支持链条,为资管行业发挥进一步作用提供了更大的舞台。
  二、深耕服务型信托,支持供给侧改革空间广阔
  深化供给侧改革是高质量发展的主线和抓手。通过优化经济结构,提升经济的稳定性,通过提升供给体系的水平和质量,更好地适应、引领和创造新需求。但是从高质量增长转向高质量发展是风险易发高发的时期,在这一进程中,涉及盘活存量资产、改善负债结构、企业纾困等的“投行型”服务信托,具有广阔的发展空间,应得到资管机构的充分重视。
  在这一领域,建信信托以资产证券化、债券承销、破产重整服务信托等业务为主,进行了积极探索。在业界首创的破产重整服务信托,创新性地以信托模式参与化解企业债务风险,有效实现资产隔离、提升了资产价值,保障和顺畅企业重整高效落地,防范化解可能引发的集中金融风险,获得破产重整各参与方和监管机构的充分肯定,探索了一条回归信托本源的业务新路径。
  目前,建信信托的破产重整服务信托已陆续中标天津、重庆、山东等地项目,涉及资产总额近3000亿元,在市场内遥遥领先。该项业务由于其创新性和积极意义,以及快速增长的空间,亦成功摘得新浪财经、《上海证券报》《证券时报》等多家媒体评选的 “最佳创新信托产品奖”等多项行业殊荣。
  三、创新财富管理服务,助力共同富裕责无旁贷
  党中央围绕在高质量发展中促进共同富裕作出了重要部署,为金融工作特别是财富管理业务指明了方向。资管机构要站稳人民立场,针对不同客户的需求,持续创新产品和服务,为共同富裕提供财富管理解决方案。
  针对高净值、超高净值客户,要在为其资产保值增值提供高品质服务的同时,兼顾家族传承和社会责任的实现,让个人富裕和共同富裕有机结合、相互促进。在这方面,建信信托以家族信托为重点产品持续发力,业务规模、服务客户数量连续多年领先行业;同时,建信信托紧扣客户需求,大力发展股票家族信托、非上市公司股权家族信托等创新产品,特别是家族基金服务,以实战股权投资的方式,培养家族企业新生代接班人,推动家族企业转型,在实现传承的同时引导更多资金流向实体经济,助力共同富裕目标实现。
  面向中等收入群体,要积极探索各类投资额更低、更亲民的普惠型产品和服务,鼓励和引导投资者合理增加收入,从家庭资产管理的角度助力中等收入群体扩大。以此为宗旨,建信信托创新推出了国内首款“普惠家庭信托”产品,满足更普通家庭的隔离风险、财富管理与财富传承的需求,具有显著的普惠意义,一经推出就得到了监管部门、行业协会的肯定,吸引了财经媒体和社会各界积极关注。
  面对社会整体的共同富裕需求,资管机构应通过产品和服务设计,在第三次分配中发挥更大作用。近年来,建信信托设立了精准扶贫、乡村振兴、抗击疫情、关爱建筑农民工等多主题慈善信托,为需要关爱的群体奉献爱心,取得了良好社会效益,体现了资管机构在推动共同富裕中的重要作用。
  四、紧扣“双碳”战略,推动绿色转型大有可为
  绿色是高质量发展的底色。习近平总书记在第75届联合国大会上郑重宣示,力争在2030年前实现碳达峰、2060年前实现碳中和。在“双碳”目标框架下,逐步实现我国生产生活方式的绿色低碳转型,是一场广泛而深刻的经济社会系统性变革。
  “双碳”战略为资管行业指明了社会责任投资的方向。大力支持绿色产业发展,服务居民生活方式绿色转型,努力服务绿色低碳和人的全面发展,资管机构责无旁贷。
  建信信托积极引入ESG投资价值理念,着力服务绿色实体经济。通过信托计划先后参与了山东等地的污水处理、水库河道修缮、蔬菜大棚和太阳能(11.110, 0.21, 1.93%)建设等绿色环保项目;通过产业基金,参与了长春水系生态治理、南京河道及防涝综合整治、南宁邕江综合整治和开发利用等多个项目。
  通过股权投资、并购重组、资产证券化、债权承销等,积极支持高质量绿色金融项目,包括新能源汽车电池、新能源发电、管道天然气和轨道交通等领域,并设立了首批绿色“碳中和”资产支持商业票据。目前,正进一步推动ESG投资理念在业务中的融合与应用。
  五、把握机遇、合作共赢,实现资管行业高质量发展
  高质量发展是我国今后一个阶段的主题,对资管行业的市场格局和业务模式必将产生了重大而深远的影响,行业生态、发展理念正在重塑。面对诸多挑战和难得的发展机遇,既需要每个机构在战略管理与核心能力建设方面不断探索、突破与升级,更需要不同机构之间的优势互补、合作共赢。
  资管机构应基于行业特性,结合自身比较优势,找准市场定位,或重点打造一两项特色业务,探索“小而美”的专业化模式,或多项业务齐头并进,走综合化发展之路。同时,要顺应时代、市场与科技的快速变化,满足客户对高品质金融解决方案日益增长的需要,构建有效的风险管理与数字化经营能力。
  作为国有头部信托公司,建信信托依托自身的资源禀赋和综合实力,确立了建设一流全能型资管机构的战略目标,重点围绕服务信托、财富管理、证券市场、一级市场、不动产投资等五大业务条线,构建综合性、多功能、集约化业务框架,多方位助力实体经济发展、科技创新与自立自强,积极探索普惠金融、绿色金融与共同富裕之路。
  同时,建信信托坚持以良好的风控能力决定经营发展边界,主动拥抱移动互联、人工智能、大数据、云计算、区块链等核心技术,打造“智慧建信”“数字建信”,建立智能高效的投研、风控、服务和运营体系,护航业务长期布局和高质量发展。
  各位领导、各位专家、各位资管业同仁,在建设社会主义现代化强国的历史征程中,资管行业必将迎来自身高质量发展的战略机遇期。建信信托愿与资管业同仁携手并进、合作共赢,顺应发展大势,积极融入和助力科技创新、绿色低碳、数字经济、乡村振新和共同富裕等宏大主题,为我国经济社会高质量发展做出更大贡献。
  最后,祝论坛取得圆满成功。
  谢谢大家!
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