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中国银行业监督管理委员会公告《理财公司理财产品流动性风险管理办法》

投资项目网 2021-12-19 13:15

中国银行业监督管理委员会公告《理财公司理财产品流动性风险管理办法

12月17日,中国银行业监督管理委员会发布《理财公司理财产品流动性风险管理办法》。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律、行政法规,以及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》 《商业银行理财业务监督管理办法》 《商业银行理财子公司管理办法》等相关规定,中国银行业监督管理委员会制定了《理财公司理财产品流动性风险管理办法》(以下简称《办法》),自发布之日起5个月后施行。《办法》充分借鉴国内外监管做法,明确和规范理财产品流动性控制要点。共七章四十五条,分别是总则、治理结构和管理办法、投资交易管理、申购赎回管理、合作组织管理、监督管理、附则。制作《办法》是中国银保监会落实《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》 《商业银行理财业务监督管理办法》 《商业银行理财子公司管理办法》等制度要求的具体举措。通过对理财产品建立专门的流动性管理规定,进一步完善了理财公司的规则体系,有助于督促理财公司完善流动性管理机制,提高管理能力,更好地推动理财产品净值化转型。同时也有助于理财产品的投资策略保持相对稳定,为投资者获得长期投资和价值投资收益,更好地保护投资者的合法权益。下一步,中国银行业监督管理委员会将做好《办法》实施工作,不断完善规章制度体系,加强监督管理,促进财富管理业务健康发展。中国银行业监督管理委员会相关部门负责人在《理财公司理财产品流动性风险管理办法》回答了记者提问。为加强理财产品流动性管理,保护投资者合法权益,中国银行业监督管理委员会制定了《理财公司理财产品流动性风险管理办法》(以下简称《办法》)。中国银行业监督管理委员会相关部门负责人就相关问题回答了记者提问。一、《办法》公众咨询情况如何?答:2021年9月8日至10月9日,中国银保监会对《办法》公开征求意见,并对反馈意见逐一认真研究,进一步完善《办法》。《办法》充分吸收采纳合理建议,主要包括:一是根据同类资产管理产品监管一致性原则,考虑部分理财产品的特殊性,在部分条款中进一步细化相关规定。比如明确向单一投资者发行的私募理财产品,可以豁免流动性受限资产比例和7个工作日可变现资产管理的要求。二是进一步明确具体操作要求。例如,明确巨额赎回规定中计算理财产品总份额的时间基准为前一日结束,定期开仓期限不少于90天的理财产品公开发行应在开仓日和开仓日前7个工作日内达到高流动性资产比例要求。三是调整和改进一些表达方式。2.《办法》的制作发行背景和大致思路是什么?a:制定《办法》的背景:一是需要进一步完善财务管理公司制度和规则。根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《金融监督管理部门应当制定流动性风险管理规定》的要求,进一步明确和细化理财产品流动性风险管理规则。二是需要保护投资者的合法权益。规范理财产品流动性管理,提高基金赎回能力,防止资产被动变现降低产品净值,不仅有利于保护投资者申请赎回产品的权利,也有利于确保投资者合法权益不受损害和公平对待。第三,保持金融市场稳定的需要。理财产品正在推动净值化转型,对产品流动性管理提出了更高要求。《办法》的推出将有助于督促机构加强产品liq

第三章“投资与交易管理”提出了审慎确定产品运作模式、持续监控产品流动性风险、审慎评估资产估值和流动性、加强同业融资和抵押物管理等具体要求。第四章“申购赎回管理”明确了申购赎回风险应对措施的使用和处理方法。第五章“合作组织的管理”明确了合作组织管理主体的职责和对不同合作组织的管理要求。第六章“监督管理”。第七章是“补充规定”。四.《办法》对财富管理公司的管理职责有哪些主要要求?答:《办法》要求财富管理公司建立有效的公司治理和控制机制,完善各项管理制度并有效执行。一是理财公司应建立健全理财产品流动性风险管理体系和治理结构,指定部门设立专门岗位,配备足够的胜任人员管理理财产品流动性风险。二是负责理财产品投资运营管理的部门负责人主要负责理财产品的流动性风险管理。第三,理财公司应指定一个部门负责理财产品的流动性风险压力测试,并与投资管理部门保持相对独立。四是理财公司应采取有效措施,加强第三方合作管理,确保及时、充分获取相关信息,满足理财产品流动性风险管理需求。5.《办法》理财产品投资交易管理有哪些主要规定?A: 《办法》强调流动性风险管理贯穿理财业务全过程。首先,一家理财公司在理财产品的设计阶段就要进行全面的评估。

估投资资产流动性、投资者类型与风险偏好等因素,审慎确定开放式、封闭式等产品运作方式,合理设计认购和赎回安排。二是理财公司应当持续做好低流动性资产、流动性受限资产和高流动性资产的投资管理,提高资产流动性与产品运作方式的匹配程度。三是理财公司应当持续监测理财产品流动性风险,审慎评估产品所投资各类资产的估值计价和变现能力,充分考虑声誉风险、信用风险、市场风险、交易对手风险等的可能影响,并提前作出应对安排。  六、《办法》对理财公司运用理财产品流动性管理措施主要提出了哪些要求?  答:《办法》要求理财公司加强理财产品认购、赎回管理,依照法律法规及理财产品合同的约定,合理运用理财产品流动性管理措施,以更好维护投资者合法权益。合理运用管理措施还有助于保持投资策略的相对稳定,为投资者获取长期投资、价值投资收益。  《办法》同时强化了事先约定和信息披露要求。明确理财公司应当在合同中与投资者事先约定理财产品未来可能运用的流动性管理措施,并按规定向投资者披露理财产品面临的主要流动性风险及管理方法、实际运用措施情况,维护投资者知情权,促进其形成合理预期、作出理性决策。  七、关于《办法》实施时间有何考虑?  答:为便于机构做好业务制度、系统建设、产品整改等各项工作准备,《办法》自发布之日起五个月后施行。 特别声明:文章内容仅供参考,不造成任何投资建议。投资者据此操作,风险自担。
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