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费率大战再起 10天超200只基金争先恐后发“福利”

投资项目网 2022-01-13 13:10

  股票市场持续调整,基金销售市场的费率“打折”活动却热情高涨。据公开资料显示,截至1月10日,年内共超200只基金发布了费率优惠公告,仅1月10 日,就有多达8家基金管理人旗下共计34只基金(份额分开计算,下同)开展费率优惠。例如1月10日,兴证资管发布公告称,旗下6只基金在好买基金、同花顺基金等第三方代销平台开展费率优惠,由基金申购、定投产生的申购费率可享1折优惠。多位业内人士表示,费率优惠“战火四起”,主要是由于各个销售机构和平台存在吸引用户、巩固渠道优势的需求。

  基金申购优惠“内卷”不断

  新年伊始,基金申购费率却频现“打折”。1月10日,兴证资管发布公告称,为更好地满足投资者的理财需求,兴证资管与好买基金、同花顺基金、蚂蚁基金三个销售机构协商一致,将针对个人投资者通过以上平台购买旗下兴证资管均衡优选一年持有期混合型集合资产管理计划A/C、兴证资管消费升级混合型集合资产管理计划A/C等6只基金开展费率优惠活动,具体优惠活动为办理基金申购、定投业务产生的申购费可享1折优惠。

  然而,兴证资管低至1折的申购优惠并非最大力度的“打折”。值得一提的是,同日,融通基金官网也发布公告称,自1月10日起,新增中国人寿保险股份有限公司为代销机构,且通过该代销机构申购融通创新动力混合型证券投资基金A/C、融通核心趋势混合型证券投资基金A/C等8只基金,申购费率享有最低0.1折的优惠。

  北京商报记者注意到,今年以来,已有多家基金管理人密集发布旗下基金参加费率优惠活动的公告,据记者不完全统计,截至1月10日,年内共超200只基金发布了费率优惠公告,其中,仅1月10 日,就有多达8家基金管理人旗下共计34只基金开展费率优惠。

  北京某基金公司的工作人员向北京商报记者谈到基金费率优惠的“内卷”,实质上是基金销售渠道和财富管理方式的竞争。而目前基金的销售渠道主要有三,分别是以基金公司官网和、AppPP为代表的直销渠道、以银行为代表的传统金融机构代销渠道及和以天天基金网、蚂蚁基金等为代表的互联网第三方基金代销平台。

  该工作人员回顾道,“早期阶段,由于银行等金融机构拥有大批量、固定的客户群体,因此银行占据了基金销售市场的半壁江山,处于夹缝中的基金公司和第三方互联网基金代销机构,为了开辟销售渠道,便开始通过费率优惠手段吸引投资者。但是近年来,互联网第三方基金代销平台迅速崛起,给银行渠道带来了极大压力,银行为了巩固其渠道龙头地位,便开始通过费率优惠手段吸引或者留住客户。伴随着销售渠道的竞争,费率优惠也一度愈演愈烈,在竞争白热化阶段,曾有多家基金公司调整旗下部分基金申购费率至0。不过,这样的市场局势并没有维持很久,所以现在市场上大部分的费率优惠就维持在一折左右”。

  财经评论员郭施亮也总结道,基金费率优惠的背后实际上是基金竞争激烈的体现,基金公司开展费率优惠的初衷是为了获取客户,扩大基金产品的市场覆盖率。但费率优惠只是在部分同质化严重的基金产品中具备吸引力,而明星基金、爆款基金即使不下降费率,凭借自身的管理优势也同样具有竞争力。

  管理水平是竞争关键

  在申购费率不断被压低的情况下,各基金公司的核心竞争优势究竟是什么?

  某大型公募市场部人士向北京商报记者解释道,“费率是渠道之间以及基金公司之间竞争的一个‘抓手’,但一定不是竞争的关键,公募基金竞争的核心还是基金管理能力的竞争。只要基金业绩足够优秀,该产品依旧可以在市场上卖得热火朝天,因此基金收益对于覆盖交易性成本而言也业相对比较轻松;相反倘若基金产品业绩不佳,哪怕费率降到0,对于投资者来说,该基金产品也毫无吸引力”。

  郭施亮也表示,费率高低只是投资者申购基金的一个主要因素,并非决定性的因素。投资者选择某一款基金产品的筛选标准,更关键的是看基金管理的水平。故投资者在投资过程中不能只看费率水平,更需要综合分析基金管理水平与过往业绩。

  当前的基金种类本就纷繁多样,加之如今各基金产品优惠力度不断加大,在“乱花渐欲迷人眼”形势面前,投资者又该如何“折枝”?上述大型公募市场部人士提出了以下三条建议。首先,了解自己,明确自己的投资目标收益是多少,愿意为之承受多大程度的波动,以及本身是否能接受短期内的浮亏;其次,了解基金产品、基金经理的理念策略和本人是否一致,基金产品过去的收益水平是否符合自身的期待,以及自己是否愿意信任这只产品所在的基金公司及基金经理个人;此外,把自己的需求和产品的特质进行比对分析,并初步预估买基金的本金,自己短期内是否会有使用的可能性。

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