本文作者:投资项目网

震荡市力求“稳中求进” 国泰民泽平衡养老2021年回报率9.3% 同类排名第一

投资项目网 2022-01-13 13:11

  2021年,在指数震荡、风格分化的背景下,权益基金净值起伏普遍较大,“基金赚钱,基民不赚钱”的现象仍然突出,天天基金网针对于基金投资者的一篇调查报告显示,截至2021年12月28日,53%的基民收益率为负。FOF产品通过合理的资产配置,二次平滑投资风险,持续为持有人带来更好的投资体验。银河数据显示,截至2021年末,国泰民泽平衡养老目标基金(008631)全年净值增长率9.3%,在养老目标风险FOF(权益资产30%-60%)(A类)中排名1/21。

  国泰民泽平衡养老基金经理徐皓指出,FOF基金相对有更清晰明确的风险特征供投资者选择,其需遵守的规则指引也更为明确细化。对于普通个人投资者而言,相对于近1万支各类基金来讲,选择FOF基金更加聚焦,FOF作为一揽子基金的组合,选择的胜率相对更高,风险收益也进行了再次平滑。资料显示,国泰民泽平衡养老属于目标风险中平衡类型的养老目标FOF,偏股权益类基金上限为45%,自2020年7月成立至2021年末,累计净值增长率14.51%,为中等风险偏好的投资者带来了相对更为稳健的长期投资回报。

  能够在同类产品中取得领先的收益表现,实现“稳中求进”,离不开背后管理人的投资实力。相对普通基金而言,FOF基金的管理人更关注大类资产配置,以及对风格轮动的把握。据悉,徐皓拥有超14年行业从业经验,自2011年起,就开始了量化、海外投资以及大类资产配置投资的研究和实践,在多空择时、风格择时以及大类资产配置上的应用经验十分丰富。

  在国泰民泽平衡养老的运作上,徐皓对于子基金回撤控制、夏普以及中、短期业绩的要求较高,在风险预算和相对收益考量上按投资纪律去适应和配置。“FOF基金相关规则指引本身就对FOF基金经理有了更加细致和更高的从业要求,国泰基金内部研究要求又进一步进行了优选,这就在一定程度上保证了FOF基金业绩相对占优的可能性。”徐皓表示

  除了基金经理个人实力,国泰基金FOF投研团队同样具备优势,团队目前拥有多位资深投研人员,普遍具有多年全球及境内资本市场投资研究经验,研究范围覆盖权益、固收、量化、海外、另类等多种资产类型,公司内部研究资源充分协同,各团队优势互补分工协作,为FOF基金的投资研究提供了充分的支持。

  展望未来,徐皓表示,更愿意从在大、中、小以及交叉价值、成长维度来选择基金,趋势一旦形成,短期不会轻易改变,相对看好中小盘价值风格的持续性,在坚持自己风格的同时,也会配置一些主流高景气度的品种来增强与市场同行的相关性。

  注:观点仅供参考,不构成投资建议或承诺。市场有风险,投资需谨慎。

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