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平安银行推出“跨境理财通”业务

投资项目网 2021-10-29 14:06
平安银行推出“跨境理财通”业务

10月25日,“跨境理财通”业务在平安银行跨境金融服务升级暨跨境理财通启航发布会上正式启航,平安银行此次携手子公司平安理财和香港华侨永亨银行作为合作伙伴,共同为大湾区的客户提供“北向通”“南向通”产品,同时为客户提供又一全球资产配置的投资渠道。一天后,平安银行相关负责人在接受经济观察网等媒体专访时表示,现阶段平安银行不会去追求业务规模,现阶段的策略是抢客户、推开户,让客户有好的开户体验。

据了解,平安银行此次面向港澳客户推出首批5个系列、8只产品,深度参与“跨境理财通”业务落地试点,并在“跨境理财通”开通首日就已完成首笔“北向通”业务交易。通过精选资产、优选策略、严控风险,确定了首批上架的5个系列、8只产品,涵盖平安理财“启航成长”“周周/月月/季季成长”等固收类以及“卓越系列”“安鑫系列”等“固收+”理财产品,期限包括从每周、每月、每季至一年的不同定开期,为北向客户提供兼具“活、稳、优”特点的理财产品选择,紧贴港澳居民的投资“胃口”,让港澳投资者在“稳”的感知体验基础上,循序渐进地推动资产保值增值,逐步增强港澳投资者对北向通产品投资的信心,协助其实现多元化资产配置、分享内地经济发展红利。

记者看到,启航成长系列有三个月、半年、一年定开产品,起投金额为1元,收益率3%-4%;月月成长系列近三月年化收益率约3.13% 、季季成长近三月年化收益约3.21%,投资范围包括现金或到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券的占比不低于5%;银行存款、债券等债权类资产的比例不低于80%;优先股投资比例不高于5%;杠杆水平不超过140%。

据了解,10月19日“跨境理财通”开通首日,平安理财就收到港澳客户的产品咨询,并完成首笔“北向通”交易:一位客户通过华侨永亨银行顺利完成跨境汇款,并在平安银行口袋银行一次认购了“周周成长”“月月成长”“季季成长”和“新启航三个月定开3号”共4款产品,成为平安理财首位“北向通”客户。

南向通方面主要由华侨永亨银行提供,在产品选择上,平安银行以“开放+优选产品货架”为原则,首批上架的共有8只产品,覆盖9个币种。“虽然看上去首批上线的产品不是很多,但其实数量多少是没用的。像公募基金,各家银行都能代销几千只公募基金,但是客户怎么从这么多的公募基金里面去挑产品呢?平安银行制定了优选策略,就是不要把选择的费力度交给客户,而是派专家帮客户去挑产品。”会后,平安银行相关负责人在接受经济观察网等媒体专访时表示,这里面平安银行主要看产品的历史业绩和投资风格,比如说产品成立多少年,至少几年稳定的回报,同时在去年整个市场上同类产品里的收益排名,这是平安对产品的一些筛选标准。

“因为去年整体市场不错,我们基本上选择的公募基金,有年化回报在20%以上的。”他进一步说,现阶段平安银行不会去追求业务规模,现阶段的策略是抢客户、推开户,让客户有好的开户体验,成为平安银行“跨境理财通”的客户,这样才有机会去给境内客户讲解香港全球产品的投资逻辑。“因为整个‘跨境理财通’业务,客户只能选择一家银行。你要让客户买什么产品,要给客户充分的教育时间,港澳与内地的产品体系逻辑是不同的,你不能去忽悠投资者。”

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